Systeme und Werkzeuge in der Bank

Du arbeitest fast ausschließlich digital. Es ist entscheidend, dass du die Systeme kennst, die den Betrieb der Bank zusammenhalten, damit du schnell Informationen findest, korrekt erfasst und Fehler vermeidest, die den Kunden oder die Bank teuer zu stehen kommen können.

Das Herz einer Bank ist das Kernbankensystem. Hier liegen alle Konten, Buchungen, Kredite und Kundendaten. Jedes Mal, wenn Geld bewegt wird, wird das hier erfasst. Du nutzt das System, um das Engagement des Kunden zu sehen, Konten anzulegen, zu buchen und Auszahlungen vorzunehmen. Lerne, schnell zu navigieren, aber niemals auf Kosten der Genauigkeit.

Über dem Kernsystem liegt typischerweise ein Berater- oder CRM-Werkzeug, das das vollständige Bild des Kunden sammelt: Konten, Kredite, Ersparnisse, Versicherungen und frühere Gespräche. Das gibt dir im Nu einen Überblick und hilft dir, gute Gespräche vorzubereiten.

• 01Engagement-Übersicht — alles, was der Kunde bei euch hat
• 02Budget- und Verfügbarkeitsrechner
• 03Vorlagen für Kreditangebote und Verträge
• 04Notiz- und Aktivitätsprotokoll, damit Kollegen den Vorgang verfolgen können

Die Kunden erledigen das meiste selbst im Online- und Mobile-Banking. Du musst diese Kanäle von innen kennen, denn die Kunden rufen an, wenn etwas hakt. Kannst du selbst durch die App führen, ersparst du sowohl dem Kunden als auch dir selbst Mühe — und du merkst schneller, wenn etwas nicht stimmt.

Die Bank nutzt Modelle, um Risiken zu bewerten. Ein Modell kann zum Beispiel anzeigen, ob ein Kunde eine hohe oder niedrige Wahrscheinlichkeit hat, einen Kredit nicht zu bedienen. Das Modell ist ein Hilfsmittel, kein Richter: Du musst verstehen, worauf die Zahl beruht, und sie durch deine eigene gesunde Einschätzung ergänzen können.

Schließlich musst du mit digitaler Signatur, Dokumentenarchiv und den Sicherheitsregeln vertraut sein, die für das Anmelden gelten. Der Zugang zu Kundendaten ist ein Privileg — behandle ihn auch so.