Studienmaterial
Studienführer: Finansuddannelsen (Finanzausbildung)
Diese Seite versammelt das Wichtigste aus dem Modul, sodass du vor Prüfungen wiederholen und es im Praktikum zum Nachschlagen nutzen kannst.
Das musst du können
- 01Die Geschichte des Finanzsektors erklären und warum er stark reguliert ist
- 02Ein Kundengespräch vorbereiten und durchführen
- 03Den frei verfügbaren Betrag berechnen und eine Kreditwürdigkeitsprüfung vornehmen
- 04Sich in den zentralen IT-Systemen der Bank zurechtfinden
- 05Die Regeln zu guter Beratungspraxis, Schweigepflicht und Geldwäsche anwenden
Zentrale Begriffe
| Begriff | Kurze Erklärung |
|---|---|
| Engagement | Alles, was ein Kunde bei der Bank hat |
| Bonitätsprüfung | Beurteilung, ob der Kunde einen Kredit zurückzahlen kann |
| Verfügbarer Betrag | Das, was dem Kunden nach den festen Ausgaben übrig bleibt |
| Schweigepflicht | Pflicht, die Angaben des Kunden vertraulich zu behandeln |
| Kenne deinen Kunden | Die Identität des Kunden und die Herkunft des Geldes kennen |
Zu deinem Betriebspraktikum
Frage deinen Betreuer, ob du in jedem der Bereiche, in denen du Spezialist werden kannst, bei einem Kundengespräch dabei sein darfst. Schreib danach auf, was der Berater gut gemacht hat — das ist der schnellste Weg, den Beruf zu lernen.
“Der tüchtige Finanzmitarbeiter ist nicht der, der am meisten weiß, sondern der, dem die Kunden am meisten vertrauen.”