Rådgivning, sagsbehandling og kundekontakt
Som finansmedarbejder veksler din dag typisk mellem planlagte kundemøder og selvstændig sagsbehandling ved skærmen. Du har sjældent to ens dage, men der er nogle opgavetyper, der går igen, og som det er værd at kende, før du starter.
Et kundemøde handler om at forstå, hvad kunden faktisk har brug for — ikke kun det, han spørger om. En kunde, der vil låne til en bil, har måske også brug for en snak om budget, forsikring og opsparing. Din opgave er at stille de rigtige spørgsmål, lytte ordentligt og forklare tingene i et sprog, kunden forstår.
Forbered dig altid før mødet. Læs kundens historik, se på engagementet, og hav et forslag klar. Det signalerer respekt for kundens tid og gør dig mere troværdig.
En stor del af dit arbejde foregår uden kunden i lokalet. Når en kunde søger om et lån, skal du vurdere, om han kan betale det tilbage. Det kalder man kreditvurdering, og det bygger på indkomst, faste udgifter, gæld og formue. Du regner på rådighedsbeløb og holder det op mod bankens retningslinjer.
Mellem møderne besvarer du beskeder i netbanken, ringer kunder op, retter fejl i sager og følger op på aftaler. Mange opgaver har en frist, så du skal være god til at planlægge og holde overblik over flere sager på én gang.
Du arbejder sjældent alene. Komplicerede sager drøftes med en kreditmedarbejder eller din leder, og du trækker på kolleger med specialviden om fx bolig, erhverv eller investering. At spørge om hjælp er ikke et svaghedstegn — det er sådan, banken sikrer, at kunden får et rigtigt svar.
Når du afslutter dagen, er det en god vane at samle løse ender: hvilke sager skal følges op i morgen, og hvad lovede du kunderne? Den disciplin er det, der adskiller en pålidelig finansmedarbejder fra en, kunderne mister tilliden til.