Tjekliste: Rådgivning om boliglån og realkredit
Fra forberedelse til opfølgning på en boligfinansieringssag
Boligrådgivning binder ofte flere produkter sammen — realkreditlån, banklån og forsikring. Brug denne tjekliste, så du kommer hele vejen rundt hver gang.
§Inden mødet
- 01Fastlæg boligtype (ejerbolig, fritidshus eller erhverv) — lånegrænsen afhænger af det
- 02Beregn belåningsgrad ud fra boligens værdi og det ønskede lån
- 03Indhent seneste årsopgørelse, lønsedler og oversigt over eksisterende gæld
- 04Tjek kundens engagement for eksisterende lån, opsparing og forsikringer
§Under mødet
- 01Gennemgå lånetype: fast eller variabel rente, afdrag eller afdragsfrihed
- 02Forklar bidragssatsen, og hvordan den afhænger af belåningsgraden
- 03Sammenhold realkreditlånet med et eventuelt banklån til restfinansiering
- 04Beregn rådighedsbeløbet med den nye samlede ydelse indregnet
- 05Nævn totalomkostningerne — rente, bidrag og gebyrer samlet, ikke kun renten
§Efter mødet
- 01Dokumentér forudsætninger og anbefaling i sagsnotatet
- 02Aftal en klar frist for, hvornår kunden hører fra dig igen
- 03Følg op på manglende dokumentation fra kunden
- 04Notér, om der er indhentet oplysninger om bæredygtighedspræferencer, hvis relevant for finansieringen