Systemer og værktøjer i banken

Du arbejder næsten udelukkende digitalt. Det er afgørende, at du kender de systemer, der binder bankens drift sammen, så du hurtigt kan finde oplysninger, registrere korrekt og undgå fejl, der kan koste kunden eller banken dyrt.

§Kernebanksystemet

Hjertet i en bank er kernebanksystemet. Her ligger alle konti, posteringer, lån og kundeoplysninger. Hver gang der bevæger sig penge, bliver det registreret her. Du bruger systemet til at se kundens engagement, oprette konti, bogføre og lave udbetalinger. Lær dig at navigere hurtigt, men aldrig på bekostning af nøjagtigheden.

§Kundeoverblik og rådgivningsværktøjer

Oven på kernesystemet ligger typisk et rådgiver- eller CRM-værktøj, der samler kundens fulde billede: konti, lån, opsparing, forsikringer og tidligere møder. Det giver dig overblik på et øjeblik og hjælper dig med at forberede gode møder.

• 01Engagementsoversigt — alt hvad kunden har hos jer
• 02Budget- og rådighedsberegnere
• 03Skabeloner til lånetilbud og aftaler
• 04Notat- og aktivitetslog, så kolleger kan følge sagen

§Netbank og mobilbank

Kunderne ordner det meste selv i netbank og mobilbank. Du skal kende disse kanaler indefra, for kunderne ringer, når noget driller. Kan du selv vise vej i appen, sparer du både kunden og dig selv for besvær — og du opdager hurtigere, hvis der er noget galt.

§Kredit- og risikomodeller

Banken bruger modeller til at vurdere risiko. En model kan fx pege på, om en kunde har høj eller lav sandsynlighed for at misligholde et lån. Modellen er et hjælpeværktøj, ikke en dommer: du skal forstå, hvad tallet bygger på, og kunne supplere med din egen sunde vurdering.

Endelig skal du være fortrolig med digital signering, dokumentarkiv og de sikkerhedsregler, der gælder for at logge ind. Adgang til kundedata er et privilegium — behandl det som sådan.