Materiał studyjny
Przewodnik studenta: Edukacja finansowa
Ta strona gromadzi najważniejsze elementy z modułu, abyś mógł powtórzyć przed testami i używać jej jako odniesienia w praktyce.
Powinieneś to umieć
- 01Wyjaśnić historię sektora finansowego i dlaczego jest silnie regulowany
- 02Przygotowanie i przeprowadzenie spotkania z klientem
- 03Oblicz dostępną kwotę i wykonaj ocenę kredytową
- 04Poruszanie się w centralnych systemach IT banku
- 05Stosuj zasady dobrej praktyki doradczej, tajemnicy zawodowej i przeciwdziałania praniu pieniędzy
Centralne pojęcia
| Pojęcie | Krótkie wyjaśnienie |
|---|---|
| Zaangażowanie | Wszystko, co klient ma w banku |
| Ocena zdolności kredytowej | Ocena, czy klient może spłacić pożyczkę |
| Kwota dostępna | To, co klient ma po stałych wydatkach |
| Obowiązek poufności | Obowiązek zachowania poufności informacji klienta |
| Poznaj swojego klienta | Znaj tożsamość klienta i pochodzenie pieniędzy |
Do twojego stażu
Pytaj swojego mentora, czy możesz być obecny na spotkaniu klienta w każdym z obszarów, w którym możesz zostać specjalistą. Napisz potem, co doradca zrobił dobrze — to najszybsza droga do nauki zawodu.
“Zdolny specjalista ds. finansów to nie ten, który wie najwięcej, ale ten, któremu klienci ufają najbardziej.”